來源：北京商報(bào)
支付監(jiān)管趨嚴(yán) 央行一天三開“千萬級(jí)”罰單
北京商報(bào)訊（記者 崔啟斌 實(shí)習(xí)記者 吳限）監(jiān)管開出今年以來最大支付罰單。8月6日，央行營業(yè)管理部發(fā)布消息稱，國付寶信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“國付寶”）被罰沒金額合計(jì)達(dá)4646.21萬元。同一天，央行系統(tǒng)還公示了另外兩張支付機(jī)構(gòu)千萬級(jí)罰單，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)”）、銀盛支付服務(wù)股份有限公司受罰。同時(shí)，國內(nèi)支付行業(yè)巨頭支付寶也因違規(guī)被罰412萬元。分析人士認(rèn)為，監(jiān)管層正著力加強(qiáng)對(duì)第三方支付市場(chǎng)的規(guī)范和整頓，監(jiān)管的收緊是為了在保障金融安全基礎(chǔ)上規(guī)范行業(yè)發(fā)展。
央行營管部表示，經(jīng)查實(shí)，國付寶未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)，違反了清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，綜合考慮違法違規(guī)的事實(shí)、性質(zhì)以及社會(huì)危害程度等具體情節(jié)，對(duì)國付寶給予警告，沒收違法所得2217.61萬元，并處罰款2229.61萬元，合計(jì)處罰金額4447.22萬元。
另外，國付寶還因與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違規(guī)業(yè)務(wù)，合計(jì)被央行處以199萬元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以19萬元罰款。
另外，央行營管部也對(duì)另一家支付公司聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)給予警告，并沒收違法所得1207.92萬元，處罰款1431.97萬元，合計(jì)罰沒金額為2639.89萬元。央行營管部指出，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。
今年以來，央行對(duì)第三方支付公司的處罰力度明顯加強(qiáng)，據(jù)北京商報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，僅8月6日一天央行就開出5張支付罰單，罰沒金額合計(jì)約9946萬元，其中千萬級(jí)罰單就有3張。除國付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)外，銀盛支付服務(wù)股份有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被央行深圳市中心支行給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1313.61萬元，合計(jì)罰沒金額為2247.75萬元。
同日，據(jù)央行上海分行行政處罰信息顯示，支付寶因違法支付業(yè)務(wù)規(guī)定被處以罰款412萬元。作出行政處罰的決定日期為8月6日。
據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2018年以來，支付寶已至少收到來自監(jiān)管機(jī)構(gòu)的4筆罰款。4月8日，央行杭州中心支行披露，因支付寶涉及金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分、個(gè)人金融信息使用不當(dāng)?shù)?條違法行為，對(duì)支付寶開出18萬元罰單。5月10日，央行上海分行公布處罰信息，支付寶因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被罰款3萬元，并限期整改。7月24日，外管局公布了第三方支付機(jī)構(gòu)違規(guī)案例，支付寶因超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)且國際收支申報(bào)錯(cuò)誤被罰60萬元。
事實(shí)上，從去年開始，第三方支付領(lǐng)域開啟強(qiáng)監(jiān)管模式，監(jiān)管罰單不斷。央行營管部及北京外匯管理部也表態(tài)稱，今后將嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)金融穩(wěn)定。
蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言認(rèn)為，今年支付行業(yè)依舊會(huì)延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)，在整治各類違法違規(guī)操作方面依舊會(huì)不遺余力，無證支付、備付金挪用、收單領(lǐng)域的不規(guī)范操作、反洗錢監(jiān)控等方面，會(huì)是持續(xù)的高壓線。
